“월배당 ETF”에 대해 알고 계십니까? 이는 최근 점점 인기가 높아지고 투자금이 몰리고 있는 매월 분배금을 주는 ETF인데요, 단순히 종목을 추천받아서 투자하기보다는 기초적인 지식을 조금 공부해 둔다면 투자에 있어 실패를 많이 줄일 수 있을 것입니다.
이 글에서는 특히 한국에 상장되어 있는 월배당 ETF에 대해 의미, 장단점, 포트폴리오를 알아보는 방법 등에 대해 아래에 정리해 보겠습니다. ETF 투자에 관심 있으신 분들에게 도움이 되길 바랍니다.
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최근 월배당 ETF는 투자자들 사이에서 큰 인기를 끌고 있습니다. 서울경제, 중앙일보, 매일경제 등에서 보도된 바에 따르면, 많은 개인 투자자들이 추가 수익 창출 수단으로 월배당 ETF에 관심을 보이고 있습니다. 투자 전에 고려해야 할 요소, 예상 수익 계산, 그리고 안정적인 현금 흐름 제공 등이 월배당 ETF의 주요 매력 포인트로 부각되고 있습니다. 이에 따라 투자자들은 제2의 월급통장으로서 월배당 ETF 투자에 점점 더 눈길을 돌리고 있습니다.
월배당 ETF란?
먼저 ETF에 관해 설명해 드리자면 Exchange-Traded Fund의 약자이며 거래소에 상장되어 있는 펀드로서, 주식처럼 실시간으로 거래할 수 있는 것입니다. 각 증권사 앱을 이용해서 ETF를 검색, 바로 매수 & 매도를 할 수 있어 이전의 펀드보다 훨씬 편리합니다.
지난번에 정리했던 아래 “인도 ETF”의 내용도 참고해 보시면 더욱 이해가 잘될 것입니다.
월배당 ETF(Exchange-Traded Fund)는 매월 투자자에게 배당금을 지급하는 상장지수펀드입니다. 이러한 ETF는 주로 배당 수익을 꾸준히 제공하는 주식이나 자산에 투자합니다. 아래와 같은 장점을 가지고 있습니다.
- 이 ETF는 매월 배당금을 지급함으로써 투자자에게 꾸준한 수입원을 제공합니다. 이는 분기 별 또는 연간 배당을 제공하는 다른 투자 상품과 비교했을 때 더 자주 수익을 얻을 수 있다는 이점이 있습니다.
- 많은 월배당 ETF는 다양한 산업이나 지역의 주식에 투자함으로써 포트폴리오 다양성을 제공하여 리스크 분산에 도움을 줍니다.
- ETF는 일반적으로 주식과 같이 거래되므로, 투자자는 주식시장에서 쉽게 구매하고 팔 수 있습니다.
월배당이 가능한 이유
보통 배당을 주는 기업들은 분기별 또는 연 2회 정도 배당을 하고 있는데, 이 ETF 들은 어떻게 해서 매달 분배금을 줄 수 있을까요?
월배당이 가능한 주된 이유는 다양한 자산에 투자하여 얻는 수익을 투자자에게 배분하기 때문입니다. 보통 다음과 같은 방식으로 월배당을 실시합니다.
- 이 ETF는 주로 배당금을 지급하는 주식, 채권, 부동산 투자 신탁(REITs) 등 다양한 배당 자산에 투자합니다. 이들 자산은 다른 시기에 배당금을 지급할 수 있으며, ETF는 이러한 자산들로부터 얻는 배당금을 모아 투자자에게 매월 분배합니다.
- 일부 자산은 분기별 또는 연간 배당을 제공합니다. 월배당 ETF 관리자는 이러한 배당금을 수령하여 펀드 내에서 재배분함으로써 매월 일정한 배당금을 투자자에게 지급할 수 있습니다.
- 월배당 ETF는 현금 흐름을 효율적으로 관리하여 투자자에게 꾸준히 배당금을 지급할 수 있는 구조를 가집니다. 여기에는 배당 수익 외에도 채권의 이자 수익이나 자산 매각에서 발생하는 수익을 포함할 수 있습니다.
잘 이해되셨나요? 투자한 기업들이 다른 시기에 배당을 실시하더라도, 이 월배당 ETF의 관리자가 배당금을 모아서 매달 골고루 분배하는 방식으로 투자자들에게 수익을 주고 있는 것입니다.
월배당 ETF 종목
그럼 이 ETF에는 어떤 것들이 있고, 각각은 어떻게 운용되고 있을까요? 최근 뉴스에서 알려주고 있듯이 현재 국내에 상장되어 있는 월배당 ETF는 50개에 육박합니다.
그중에서 아래는 순자산 1000억 이상의 ETF 목록입니다.
위의 ETF 중에서 어떤 것에 투자하면 좋을지 관심이 많으실 텐데, 아래의 내용을 참고하셔서 투자 여부를 고려해 보시는 것이 실패를 줄일 수 있는 방법이 될 것 같습니다.
이 글에서 모든 것을 다룰 수는 없으니, 대표적으로 “Tiger 미국배당다우존스”에 대해 구체적으로 살펴보겠습니다.
Tiger 미국배당다우존스
이 ETF는 2023년 6월 20일 상장했고 미국의 다우존스 지수에 포함된 배당금을 지급하는 주식, 특히 미국 기업 중에서도 안정적인 배당금을 지급하는 기업들에 집중적으로 투자하여 투자자들에게 배당 수익을 제공하려는 목적을 가지고 있습니다.
상세 정보는 아래 Tiger ETF 홈페이지에서 얻을 수 있습니다.
투자하고 있는 주식 상위 10개의 List입니다.
아래는 상장 이후의 주가 차트입니다.
한국의 KOSPI 지수 대비 상대 수익률은 조금 높은 편이군요.
그럼 이 ETF의 실제 투자 수익률은 어느 정도일까요? 이를 위해 가정을 넣고 시뮬레이션을 해보았습니다.
- 상장 당일 약 천만원을 투자하여 1004주를 매수
- 23년 7월 이후 매달 분배금 수령
위 같은 경우 약 8개월간의 수익률은 아래와 같습니다.
- 자본수익률 (Capital Gain Yield) : 투자 기간의 자본 가치 상승을 퍼센트로 나타낸 것
약 10.4%
- 배당수익률 (Dividend Yield) : 주당 배당금을 투자 금액으로 나눈 값에 100을 곱해 퍼센트로 나타낸 것
약 2.3%
그래서 총수익률은 약 12.7%가 됩니다. 아직 1년이 되지 않았으니 꽤 높은 수익률이라고 할 수 있겠습니다.
그리고 1가지 더 고려해야 할 부분이 있는데, 받은 분배금을 즉시 재투자 하는 방법도 있습니다. 예를 들어 23년 8월 2일 30,120원의 분배금을 받아서 당일 주가로 2~3주를 더 매수하는 것이죠. 이렇게 하면 점점 주식 수가 늘어나고 이후 받을 수 있는 분배금도 많아질 것입니다.
재투자의 경우는 계산이 복잡하여 따로 쓰지는 않겠지만, 장기 투자를 할 때 매우 큰 복리 효과를 누릴 수 있으니 반드시 활용해 보시면 좋겠습니다.
추가 Tip
위와 같은 ETF를 증권 계좌를 통해 투자하는 방법이 통상적이지만, 연금저축 계좌 또는 개인형 퇴직연금(IRP) 계좌를 이용해서도 투자할 수 있습니다.
이 경우에는 해당 배당소득에 대해 15.4%의 배당소득세가 면제되기 때문에 투자자의 실질적인 수익률을 높여주는 효과가 있습니다.
유의할 점
월배당ETF가 좋은 점만 있는 것은 아닙니다. 아래의 내용도 고려해서 투자를 결정하는 것이 좋겠습니다.
- 일부 월배당 ETF는 높은 배당을 제공하는 대신 총 수익률이 낮을 수 있습니다. 이는 배당 지급을 위해 고배당률 자산에 치중할 경우 발생할 수 있습니다.
- ETF 운용에는 관리 수수료가 발생하며, 이는 투자 수익률에 영향을 미칠 수 있습니다. 월배당 ETF의 경우, 배당금을 더 자주 지급하므로 관련 비용이 더 높을 수 있습니다.
- 시장 상황에 따라 배당금의 크기와 지급 빈도가 변할 수 있습니다. 경제 불확실성이 높은 시기에는 배당금이 감소하거나 지연될 수 있습니다.
- 연금저축계좌나 IRP 계좌는 중도 인출에 대해 제약이 있으므로, 월배당 ETF로부터 발생하는 수입도 유동성이 제한됩니다.
글을 마치며
요즘 많은 분이 급여 이외의 소득을 얻기 위해 노력을 많이 하고 있습니다. 책 읽기, 블로그, 전자책, 기타 부업 등이 대표적인데, 한편으로 금융 소득을 지혜롭게 취하는 것도 분명 큰 도움이 될 것입니다.
위에서 설명해 드린 월배당 ETF가 좋은 1가지 대안이 될 수 있으니 참고해 보시고, 이외에도 다양한 것들이 많이 있으니 함께 공부해 갔으면 좋겠습니다.
읽어주셔서 감사드립니다.
